Банк «ФинТраст»:
KYC без задержек
Как мы помогли одному из крупнейших частных банков автоматизировать проверку документов и сократить время онбординга клиента с 4 дней до 15 минут.
Банк «ФинТраст»
Универсальный коммерческий банк с портфелем более 2 миллионов активных клиентов и годовой выручкой 12 млрд рублей.
«ФинТраст» позиционирует себя как технологичный банк с фокусом на премиальное обслуживание. Однако за фасадом инновационных продуктов скрывалась устаревшая система документооборота. Комплаенс-отдел банка обрабатывал около 5000 заявок на открытие счетов ежемесячно, и каждый пакет документов проверялся вручную тремя сотрудниками.
В условиях ужесточения регуляторных требований со стороны ЦБ РФ, банк искал способ масштабировать проверки без пропорционального увеличения штата.
Ручной KYC: дорого и медленно
Процесс проверки клиентов превратился в узкое место, тормозящее рост бизнеса.
Сотрудники отдела комплаенса тратили до 45 минут на анализ одного пакета документов: паспорта, ИНН, ОГРН, выписки и декларации. Основные проблемы:
- ❌ Высокий процент ошибок: человеческий фактор приводил к пропускам поддельных документов.
- ❌ Очереди: клиенты ждали до 4 рабочих дней одобрения.
- ❌ Перегрузка: в пиковые сезоны (налоговая отчетность) система простаивала.
Руководству банка требовалось решение, способное читать рукописные данные, проверять их по базам данных и выделять аномалии за секунды.
Автоматизированная верификация
Мы внедрили DocuFlow как слой интеллекта между мобильным приложением банка и базой данных клиентов.
Извлечение данных
DocuFlow использует OCR и NLP для мгновенного распознавания данных из паспортов (включая био-страницы), справок 2-НДФЛ и корпоративных уставов. Система поддерживает более 50 форматов документов.
Кросс-валидация
Извлеченные данные автоматически сверяются с базами ФНС, списками санкционных лиц и внутренними черными списками банка. AI выявляет несоответствия в адресах и датах.
Детекция рисков
Алгоритм анализирует визуальные признаки подделки (фотошоп, скан скана, артефакты) и присваивает документу скоринговый балл риска (Risk Score).
Визуализация потока данных
Как DocuFlow интегрировался в процесс одобрения кредита за 2 недели.
1. Загрузка
Клиент загружает фото паспорта через мобильное приложение банка.
2. DocuFlow AI
Распознавание текста, проверка подлинности, сверка с базами данных.
3. Решение
Автоматическое одобрение (зеленая зона) или отправка на ручную проверку (красная зона).
Эффект от внедрения
Через 3 месяца после запуска пилотного проекта показатели отдела комплаенса изменились кардинально.
«DocuFlow позволил нам переосмыслить процесс KYC. Мы не просто сэкономили бюджет на найме аналитиков — мы стали привлекательнее для клиентов. Теперь они получают доступ к счетам мгновенно, а мы спим спокойно, зная, что риски подбора минимизированы.»
Автоматизируйте ваш документооборот
Узнайте, как DocuFlow может сократить расходы вашего отдела на 40%. Закажите персональную демонстрацию.